เบื้องหลังกระแสเงินสด...
คือกลยุทธ์ระดับโลก
เจาะลึกกองทุน AIA Global Active Income Fund (AIA-GAIF) ที่ออกแบบมาเพื่อสร้างรายได้สม่ำเสมอ ผ่านการดูแลโดย 2 ผู้จัดการกองทุนระดับโลก
The Power Duo: 90/10 Strategy
ส่วนผสมที่ลงตัวระหว่างความมั่นคงและการเติบโต เพื่อผลลัพธ์ที่เหนือกว่า
Allianz Income and Growth
เสาหลักแห่งความมั่นคง
บริหารโดย Allianz Global Investors เน้นสินทรัพย์ที่จ่ายผลตอบแทนสม่ำเสมอจากสหรัฐอเมริกาทั้ง 3 ประเภทสินทรัพย์
AIA Equity Income
ตัวเร่งการเติบโต
บริหารโดย Wellington Management เน้นหุ้นปันผลทั่วโลกและกลยุทธ์พิเศษเพื่อเพิ่มผลตอบแทน
บทพิสูจน์ความสำเร็จ
ตัวเลขไม่เคยโกหก... สถิติการจ่ายปันผลที่ต่อเนื่องยาวนาน ตอกย้ำความเป็น "เครื่องจักรผลิตกระแสเงินสด" ของจริง
Allianz Income and Growth
พี่ใหญ่ใจป๋า (90% ของพอร์ต)จ่ายปันผลต่อเนื่องยาวนาน
ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน
อัตราปันผลเฉลี่ยต่อปี
(Average Annual Yield)
ความสม่ำเสมอของการจ่ายปันผลรายเดือน
AIA Equity Income
น้องใหม่ไฟแรง (10% ของพอร์ต)จ่ายปันผลต่อเนื่อง
ทุกไตรมาส
อัตราปันผลเฉลี่ยต่อปี
(Average Annual Yield)
พลังการเติบโตที่ช่วย Boost ผลตอบแทน
เจาะลึกประวัติการจ่ายปันผลรายปี
เลือกดูข้อมูลผลตอบแทนย้อนหลังของแต่ละกองทุน
| Year | Jan | Feb | Mar | Apr | May | Jun | Jul | Aug | Sep | Oct | Nov | Dec | Avg |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 7.96 | 7.83 | 8.26 | 8.53 | 8.16 | 8.11 | 7.95 | - | - | - | - | - | 8.11% |
| 2024 | 8.19 | 8.06 | 8.04 | 8.09 | 8.07 | 8.04 | 7.91 | 8.06 | 8.00 | 7.89 | 7.91 | 7.81 | 8.01% |
| 2023 | 9.14 | 9.13 | 9.60 | 8.48 | 8.58 | 8.29 | 8.16 | 8.34 | 8.35 | 8.64 | 8.47 | 8.16 | 8.61% |
| 2022 | 7.35 | 7.63 | 8.04 | 7.94 | 8.71 | 9.06 | 9.14 | 8.41 | 8.89 | 9.52 | 9.11 | 9.23 | 8.58% |
| 2021 | 7.16 | 6.90 | 7.21 | 7.07 | 7.32 | 7.12 | 7.06 | 7.09 | 7.03 | 7.07 | 6.87 | 7.16 | 7.09% |
Key Takeaway
เห็นไหมครับ? ไม่ว่าเศรษฐกิจปีนั้นจะเป็นอย่างไร กองทุนนี้ก็ยังจ่ายผลตอบแทนระดับ 8-9% ได้อย่างน่าทึ่ง (อ้างอิงจากข้อมูลปี 2012-2025 ที่ส่วนใหญ่อยู่ในเกณฑ์นี้)
The Consistency Line
กราฟแสดงความสม่ำเสมอของผลตอบแทน Allianz ที่เกาะกลุ่มเหนือระดับ 8% อย่างต่อเนื่อง
"เสถียรภาพที่คุณวางใจได้ ไม่ว่าเศรษฐกิจโลกจะเป็นอย่างไร"
3 ประสาน... เพื่อรายได้ที่ยั่งยืน
The Triple Engine Strategy
หุ้นกู้ผลตอบแทนสูง
US High-Yield Bonds
"ดอกเบี้ยสูงกว่า เพื่อรายรับที่มากกว่า"
ลงทุนในตราสารหนี้ของบริษัทในสหรัฐฯ ที่ให้ดอกเบี้ยสูง (เฉลี่ย ~7.45%) โดยคัดเลือกเฉพาะบริษัทที่มีศักยภาพ เพื่อแลกกับ 'กระแสเงินสดรับ' ที่สูงกว่าพันธบัตรทั่วไป
หุ้นกู้แปลงสภาพ
US Convertible Bonds
"รับดอกเบี้ยก็ได้... แปลงเป็นหุ้นก็ดี"
สินทรัพย์ลูกผสมที่ฉลาดมาก ตอนตลาดแย่ทำตัวเหมือน 'พันธบัตร' คอยจ่ายดอกเบี้ย ตอนตลาดดีแปลงร่างเป็น 'หุ้น' เพื่อทำกำไรจากราคาที่พุ่งขึ้น
หุ้นสหรัฐฯ + ขายสิทธิ
US Equity with Covered Calls
"เก็บค่าเช่าจากหุ้น... ไม่ต้องลุ้นขาขึ้นอย่างเดียว"
เปรียบเหมือนเรามีบ้าน (หุ้น) แล้วปล่อยเช่า เราได้รับ 'ค่าเช่า' (Premium) ทันทีแน่นอน ไม่ว่าราคาบ้านจะขึ้นหรือลง ช่วยลดความผันผวนและสร้างรายได้สม่ำเสมอ
ทำไมกองทุนนี้ถึง
จ่ายเงินคืนคุณได้ทุกปี?
เพราะเราไม่ได้พึ่งพาแหล่งรายได้เพียงทางเดียว แต่เรามีถึง 7 ท่อน้ำเลี้ยง ไม่ว่าตลาดจะขึ้นหรือลง กองทุนก็ยังมีช่องทางสร้างรายได้เสมอ
"The Multi-Asset Advantage"
- ดอกเบี้ยรับ: จากตราสารหนี้ High-Yield
- ดอกเบี้ยรับ: จากตราสารหนี้แปลงสภาพ
- เงินปันผล: จากหุ้นบริษัทชั้นนำ
- รายได้ค่าธรรมเนียม: จากการทำ Covered Call
- กำไรส่วนต่างราคา: จากหุ้น
- กำไรส่วนต่างราคา: จากตราสารหนี้ High-Yield
- กำไรส่วนต่างราคา: จากตราสารหนี้แปลงสภาพ
เสริมพอร์ตให้แกร่งด้วย AIA Equity Income
บริหารโดย Wellington Management โดยแบ่งเงินเป็น 2 ส่วน เน้นสร้างรายได้สม่ำเสมอ และมีความผันผวนต่ำกว่าตลาดหุ้นทั่วไป (Lower Beta)
หุ้นปันผลทั่วโลก
Global Dividend
เฟ้นหาหุ้นคุณภาพดีทั่วโลกที่จ่ายปันผลหนักๆ เพื่อสร้างกระแสเงินสดที่มั่นคง
หุ้นสหรัฐฯ + Covered Call
US Equity Strategy
ใช้กลยุทธ์เก็บค่าเช่าจากหุ้น (เหมือน Allianz) เพื่อเพิ่มเสถียรภาพและลดความผันผวน
สิ่งที่คุณควรทราบเกี่ยวกับค่าเงิน
กองทุนนี้บริหารแบบ Unhedged (ไม่ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน) ซึ่งเป็นเหมือนดาบสองคมที่อาจให้คุณได้เปรียบ:
- หากเงินบาทอ่อนค่า (เมื่อเทียบกับดอลลาร์) พอร์ตของคุณจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นทันทีเมื่อแปลงเป็นเงินบาท
- ในทางกลับกัน หากเงินบาทแข็งค่า มูลค่าพอร์ตอาจลดลง
ข้อดี: ช่วยประหยัดต้นทุนค่าธรรมเนียมป้องกันความเสี่ยงได้ประมาณ 2.5-3.0% ต่อปี ทำให้เงินลงทุนงอกเงยได้เต็มที่กว่า